Todo emprendedor y empresario busca maximizar sus ahorros y optimizar sus gastos. Reducir el pago de impuestos de manera legal será, sin duda, una de las principales metas para muchas empresas en 2025. Esto es posible mediante la implementación de estrategias fiscales inteligentes y bien planificadas, que no solo cumplan con la ley, sino que también impulsen el crecimiento y la rentabilidad de tu negocio.
A continuación te presentaremos algunas maneras de optimizar tu carga fiscal, incluyendo deducciones permitidas, la importancia de la planeación financiera y también los beneficios que otorga el Régimen Simplificado de Confianza (RESICO).
Conoce las deducciones fiscales permitidas y cómo aprovecharlas
Las deducciones fiscales son gastos que puedes restar de tus ingresos acumulables para disminuir la base gravable sobre la cual se calcula el impuesto. En 2025, algunas deducciones se actualizarán, lo que te permitirá optimizar aún más tus finanzas. Algunas deducciones comunes son:
Salud
Honorarios médicos, dentales y por servicios profesionales de psicología y nutrición.
Gastos hospitalarios
Análisis y estudios clínicos
Prótesis
Compra de lentes ópticos graduados
Primas por seguros de gastos médicos
Educativos
Colegiaturas en instituciones educativas privadas con validez oficial de estudios. Desde nivel preescolar hasta bachillerato o equivalente, por las siguientes cantidades:
Preescolar: 14,200 pesos.
Primaria: 12,900 pesos
Secundaria: 19,900 pesos.
Profesional técnico: 17,100 pesos.
Bachillerato o su equivalente: 24,500 pesos.
El límite es anual.
Otros gastos:
Gastos funerarios
Intereses reales devengados y efectivamente pagados por créditos hipotecarios
Donativos otorgados a instituciones autorizadas para recibir donativos
Aportaciones complementarias de retiro realizadas en la subcuenta de aportaciones voluntarias de tus planes personales de retiro (Afore).
El pago por impuestos locales por salarios,cuya tasa no exceda 5%.
Para sacar el máximo provecho de estas deducciones, asegúrate de conservar todos los comprobantes y facturas correspondientes. Esto no solo te ayudará a reducir tu carga fiscal, sino que también te permitirá obtener un saldo a favor en tu declaración anual.
Deducciones fiscales para personas físicas o morales con actividad empresarial:
Pago de sueldos y salarios.
Cuotas que hayas pagado como patrón al IMSS.
Arrendamiento del local que utilices para la prestación de tus servicios.
Luz y teléfono del local para tus actividades.
Papelería y artículos de escritorio.
Inversiones en activo fijo, como equipo de cómputo, de oficina, construcciones o equipo de transporte.
Las mercancías, materias primas, productos terminados o semiterminados, que utilices para producir tus bienes o servicios, o para venderlos.
La importancia de la planeación financiera para optimizar tu carga fiscal
La planeación financiera es esencial para gestionar adecuadamente tus recursos y minimizar impuestos. Este proceso implica analizar tus ingresos y gastos, así como prever situaciones futuras que puedan afectar tu situación fiscal. Algunos pasos son:
Establecer un presupuesto: Conocer tus ingresos y gastos mensuales te permitirá identificar áreas donde puedes reducir costos.
Proyectar ingresos: Si esperas un aumento en tus ingresos, planifica cómo esto impactará tu carga fiscal.
Aprovechar incentivos fiscales: Mantenerte informado sobre cambios en las leyes del SAT que puedan ofrecer nuevas oportunidades de deducción o créditos fiscales. Tip: suscríbete al blog de SIMMPLE
Por ejemplo, si planeas realizar una inversión significativa en tu negocio, considera cómo esto afectará tus impuestos y si puedes aprovechar alguna deducción o crédito disponible.
Beneficios del Régimen Simplificado de Confianza (RESICO) en 2025
El Régimen Simplificado de Confianza (RESICO) es una opción diseñada para facilitar el cumplimiento fiscal de pequeños contribuyentes. En 2025, este régimen ofrecerá varios beneficios como:
Tasas impositivas reducidas: Los contribuyentes bajo este régimen podrán beneficiarse de tasas impositivas más bajas, como el ISR mensual que va del 1% hasta el 2.50 %
Menos obligaciones contables: No necesitas presentar declaraciones informativas ni contabilidad electrónica
Cálculo automático de impuestos: El cálculo quedará realizado en automático por el sistema del SAT.
Por ejemplo, si eres un pequeño empresario con ingresos anuales inferiores a 35 millones de pesos, registrarte en el RESICO podría ser una excelente manera de reducir tu carga fiscal mientras mantienes el cumplimiento normativo.
Requisitos para pertenecer al RESICO
Si eres Persona Física
En este régimen podrán participar las personas físicas con actividad empresarial que no supere los 3.5 millones de pesos al año en ingresos y que pertenezcan a las siguientes actividades:
Actividades empresariales y profesionales (talleres mecánicos, imprentas, restaurantes, cafeterías, cocinas económicas, cantinas, bares, tiendas de abarrotes, misceláneas, minisúpers, escuelas, guarderías, ferreterías y refaccionarias, entre otras; así como, abogados, contadores y médicos, entre otras.
Uso o goce de bienes inmuebles (arrendamiento de departamentos, casas y locales comerciales, entre otros).
Agrícolas, Ganaderas, Silvícolas y Pesqueras
Si eres Persona Moral
Para empezar, la empresa debe de ingresar menos de 35 millones de pesos al año, también debe de cumplir con lo siguiente:
Debe ser una persona moral constituida únicamente por personas físicas.
Las personas morales con menos de un año de operación, que estimen que sus ingresos anuales no superarán la cifra antes indicada.
Ninguno de los socios, accionistas o integrantes puede participar en otra sociedad mercantil donde tenga el control o la administración.
No realizar actividades a través de fideicomisos o asociación en participación.
No ser una institución de crédito.
No tributar de acuerdo con el régimen opcional de grupos de sociedades, coordinados o AGAPES.
No ser una persona moral sin fines de lucro (donatarias autorizadas o fundaciones).
Inversiones deducibles: oportunidades para reducir tus impuestos
Realizar inversiones deducibles es otra estrategia efectiva para disminuir tu carga fiscal. Algunas inversiones que pueden ser deducibles incluyen:
Adquisición de activos fijos: La compra de maquinaria o equipo necesario para operar tu negocio puede ser deducible.
Aportaciones a planes de pensiones: Las contribuciones a fondos de retiro son deducibles hasta ciertos límites.
Gastos en investigación y desarrollo: Si tu empresa invierte en innovación, estos gastos pueden ser deducibles.
Por ejemplo, si decides invertir en un nuevo software que mejore la eficiencia de tu negocio, no solo mejorarás tus procesos; sino que también podrás deducir ese gasto en tu declaración anual.
Ventajas de contar con un contador especializado en tu negocio
Contar con un contador especializado puede marcar una gran diferencia en la gestión fiscal de tu negocio. Un profesional puede ayudarte a:
Identificar oportunidades fiscales: Un contador experimentado conoce las leyes fiscales y puede señalarte las mejores oportunidades para reducir impuestos.
Mantener registros precisos: La contabilidad adecuada es crucial para cumplir con las obligaciones fiscales y evitar sanciones.
Planificar estratégicamente: Te ayudará a planificar tus finanzas a corto y largo plazo, asegurando que tomes decisiones informadas.
Por ejemplo, si estás considerando expandir tu negocio o hacer una inversión significativa, un contador puede asesorarte sobre cómo estructurar estas decisiones desde el punto de vista fiscal.
Herramientas tecnológicas para automatizar y mejorar tu gestión fiscal
La tecnología ha avanzado significativamente y ofrece diversas herramientas que pueden facilitar la gestión fiscal. Algunas opciones incluyen:
Plataforma contable: Herramientas como SIMMPLE te permiten llevar un control detallado de ingresos y gastos, facilitando la preparación de reportes fiscales.
Aplicaciones móviles: Existen aplicaciones que permiten escanear recibos y organizar documentos digitales para su fácil acceso durante la declaración anual.
Plataformas de facturación electrónica: Utilizar sistemas autorizados por el SAT para emitir CFDI puede simplificar el proceso y asegurar el cumplimiento normativo. En Simmple contamos con un sistema de facturación electrónica súper sencillo y sincronizado con el SAT.
Nuestra plataforma SIMMPLE tiene diferentes maneras de ayudarte a facilitar tus procesos fiscales. Contabilidad integral para personas físicas y morales, que incluye facturación electrónica ilimitada, servicios de nómina, regularización y diversos trámites del SAT.
Errores comunes al intentar reducir impuestos
Utilizar prácticas ilegales: Intentar reducir impuestos mediante la simulación de gastos o ingresos ficticios puede tener consecuencias graves, como sanciones económicas o incluso responsabilidades penales.
No conservar comprobantes fiscales: Sin los documentos necesarios, como facturas electrónicas (CFDI), pierdes la oportunidad de deducir gastos válidos.
Falta de actualización fiscal: Las leyes fiscales cambian con frecuencia. No estar al tanto de las últimas disposiciones puede llevar a incumplimientos y multas.
Desorden en tu contabilidad: No llevar un registro claro y detallado de tus ingresos y egresos dificulta identificar deducciones permitidas y cumplir con tus obligaciones.
No aprovechar beneficios fiscales disponibles: Por desconocimiento, muchas empresas no aplican incentivos fiscales como el RESICO o deducciones relacionadas con capacitación, viáticos y servicios profesionales.
Dejar todo a tu contador o a las herramientas digitales: Recuerda que no sólo es obligación del contador, es importante que mantengas un orden en tu documentación y que entregues todo a tiempo para evitar contratiempos.
Resúmen SIMMPLE
Pagar menos impuestos legalmente es posible mediante una combinación adecuada de conocimiento sobre deducciones fiscales, planeación financiera estratégica y el uso eficiente del Régimen Simplificado de Confianza (RESICO), siempre y cuando aplicque para ellos. Además, realizar inversiones deducibles y contar con un contador especializado son pasos clave para optimizar tu carga tributaria.
Finalmente, aprovechar las herramientas tecnológicas como SIMMPLE, te permitirá gestionar mejor tus obligaciones fiscales. Al implementar estas estrategias en este 2025, estarás mejor preparado para optimizar tus beneficios económicos y fiscales.
¿Dudas? Acércate a SIMMPLE, escríbenos por nuestras redes sociales o whatsapp y con gusto te ayudaremos.
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